الألعاب الإفريقية المدرسية /الجزائر2025: المصارعة تحصد 9 ميداليات، الملاكمة والتجذيف الشاطئي يصلان الى أدوار متقدمة    الألعاب الإفريقية المدرسية (الجزائر -2025) /تنس الطاولة: تأهل منتخبات الجزائر، مصر، تونس، مدغشقر وغانا إلى المربع الذهبي    التقارير القطاعية حول مكافحة تبييض الأموال في "غاية الأهمية"    الجزائر تسعى إلى بلوغ نظم غذائية مرنة، شاملة،صحية ومستدامة    تفعيل كل الآليات لكشف عمليات تبييض الأموال وتمويل الإرهاب    رسميا.. تقاعد مسبق لمنتسبي سلك التعليم    وكالة "عدل" تردّ على استفسارات أصحاب الملفّات المرفوضة    500 مليون دولار في المرحلة الأولى لانجاز مشروع "بلدنا"    ارتفاع حالات وفيات المجاعة وسوء التغذية في غزّة    تكثيف الجهود من أجل ضمان تعافي سوريا    مطالب في أوروبا بفضح جرائم المخزن في الصحراء الغربية    ارتفاع حصيلة وفيات المجاعة إلى 147 فلسطينيا    وزير الاتصال يعزّي في وفاة الصحفي والكاتب عبد المجيد كاوة    تفعيل الشراكة الجزائرية الأمريكية في شقّيها الأمني والاقتصادي    سندخل منافسة "الشان" بهدف التتويج باللّقب    تجربة سياحية متوازنة ب"لؤلؤة الزيبان"    المخالفات التجارية تتواصل وأعوان قمع الغش بالمرصاد    "سونلغاز" تضبط برنامجا خاصا    وفاة 3 أشخاص وإصابة 222 آخرين خلال ال24 ساعة الأخيرة    ببشار والبليدة : ضبط أزيد من قنطار من الكيف المعالج    تواصل موجة الحر عبر عدة ولايات    استراتيجية شاملة لمكافحة جرائم التقليد والقرصنة    الروائي بوجدرة: الكتاب الممجدون للاستعمار "ظاهرة ظرفية" آيلة إلى الزوال    انطلاق أشغال مؤتمر تسوية قضية فلسطين وحل الدولتين في نيويورك    السيدة مولوجي تستقبل مديرة قسم المرأة والجندر والشباب بمفوضية الاتحاد الإفريقي    أوبك+: لجنة المراقبة الوزارية تشيد بالتزام أغلب الدول باتفاق خفض الإنتاج    مطالب في أوروبا بكسر حالة الصمت وفضح جرائم المخزن في الصحراء الغربية    شان-2024 (المؤجلة إلى 2025) – تحضيرات : المنتخب المحلي يواجه موريتانيا وديا    كاراتي دو/بطولة إفريقيا-2025: الجزائر تنهي المنافسة برصيد 12 ميدالية، منها ذهبيتان    مكافحة التقليد والقرصنة: توقيع اتفاقية بين المديرية العامة للأمن الوطني والديوان الوطني لحقوق المؤلف    اقتصاد المعرفة: السيد واضح يبرز بشنغهاي جهود الجزائر في مجال الرقمنة وتطوير الذكاء الاصطناعي    السيد بلمهدي يستقبل الدفعة الثالثة من الأئمة الموفدين إلى أكاديمية الأزهر بمصر    اختتام المهرجان المحلي للموسيقى والأغنية الوهرانية : تكريم الفائزين الثلاث الأوائل    جثمان الفقيد يوارى بمقبرة القطار.. بللو: سيد علي فتار ترك ارثا إبداعيا غنيا في مجال السينما والتلفزيون    تمتد إلى غاية 30 جويلية.. تظاهرة بانوراما مسرح بومرداس .. منصة للموهوبين والمبدعين    يوميات القهر العادي    هذا موعد صبّ المنحة المدرسية الخاصّة    غوارديولا.. من صناعة النجوم إلى المدربين    إشادة بالحوار الاستراتيجي القائم بين الجزائر والولايات المتحدة    رئيس الجمهورية يعزي نظيره الروسي    الوكالة تشرع في الرد على طلبات المكتتبين    العملية "تضع أسسا للدفع بالمناولة في مجال إنتاج قطع الغيار    وهران.. استقبال الفوج الثاني من أبناء الجالية الوطنية المقيمة بالخارج    خاصة بالموسم الدراسي المقبل..الشروع في صب المنحة المدرسية    الابتلاء.. رفعةٌ للدرجات وتبوُّؤ لمنازل الجنات    ثواب الاستغفار ومقدار مضاعفته    من أسماء الله الحسنى.. "الناصر، النصير"    هدفنا تكوين فريق تنافسي ومشروعنا واحد    لا يوجد خاسر..الجميع فائزون ولنصنع معا تاريخا جديدا    عنابة تفتتح العرس بروح الوحدة والانتماء    "المادة" في إقامة لوكارنو السينمائية    شبكة ولائية متخصصة في معالجة القدم السكري    منظمة الصحة العالمية تحذر من انتشار فيروس شيكونغونيا عالميا    وهران: افتتاح معرض الحرمين الدولي للحج والعمرة والسياحة    النمّام الصادق خائن والنمّام الكاذب أشد شرًا    إجراءات إلكترونية جديدة لمتابعة ملفات الاستيراد    استكمال الإطار التنظيمي لتطبيق جهاز الدولة    رموز الاستجابة السريعة ب58 ولاية لجمع الزكاة عبر "بريدي موب"    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



لكصاسي يحرر 14 محضرا ضد بنوك تورطت في تهريب وتبييض الأموال
نشر في النهار الجديد يوم 11 - 01 - 2016

50 ألف مليار يتم تداولها في السوق خارج سيطرة بنك الجزائر
لكصاسي يرفض المصادقة على تقارير محافظي الحسابات الخاصة بالمصارف العمومية
بنوك منحت قروضا بصفة عشوائية يستحيل استرجاعها
فضح محافظ بنك الجزائر، محمد لكصاسي، التجاوزات الحاصلة في بعض البنوك والمصارف الخاصة وحمّلها مسؤولية تهريب الأموال إلى الخارج والمساعدة على تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، كما صنف المصارف الخاصة في الخانة السوداء بسبب سوء التسيير. وأكد تقرير بنك الجزائر الذي تحصلت «النهار» على نسخة منه، على وجود نقائص في البنوك فيما يخص أجهزة الوقاية من تبييض الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحتهما، خاصة ما تعلق منها بتكوين الموظفين ووضع أنظمة فعالة للإنذار المبكر والتعرف على العملاء. وقد ارتكزت النقائص المسجلة في إطار الرقابة على أساس المستندات في رقابة غير ملائمة للعمليات والإجراءات الداخلية خاصة ما تعلق منها بعمليات التجارة الخارجية، المحاسبة وإدارة مخاطر القرض والمخاطر العملياتية وعدم تحيين الإجراءات، إلى جانب نقائص أخرى تمحورت حول التنظيم غير الملائم للرقابة الدورية نظرا للنقص الكبير في عدد الموظفين المؤهلين، وأجهزة تحديد وتقييم وقياس المخاطر، حيث أن الإجراءات المطبقة لا تغطي جميع المخاطر الكبيرة تضاف إليها عدم صنع خرائط المخاطر تقريبا في كل الحالات، علاوة على عدم كفاءة نظم المعلومات لعدم الامتثال لقواعد الحكومة الحسنة الخاصة بمثل هذه الأنظمة، وكذا عدم صياغة خطة محكمة لإدارة أزمة السيولة وعدم ملاءمة خطة استمرارية العمل. هذا، وأشار تقرير بنك الجزائر إلى وجود نقائص في أنظمة المعلومات حول المصارف العمومية الخاصة بتقارير محافظي الحسابات لسنة 2014، الأمر الذي جعل مصالح البنك تصادق على هذه الحسابات بتحفظ.
غياب نظام الإنذار في البنوك الخاص بتمويل الإرهاب وتبييض الأموال
تقرير بنك الجزائر وفي الشق المتعلق بالرقابة بعين المكان، فقد أجرت مصالح هذه الهيئة، 32 مهمة عام 2014، ست منها عبارة عن مهمات رقابية شاملة تستند على المخاطر وهذا على مستوى مصرفين عموميين وأربعة خواص، حيث لوحظ غياب وعدم كفاية الخطط الاستراتيجية لأغلب المصارف الخاصة التي تمت مراقبتها، وثلاث مهمات أخرى شملت محفظة القروض، وتسعة عبارة عن مهام تحقيق خاصة، وأربعة أخرى حول التجارة الخارجية. وحسب مضمون التقرير دائما، فتبقى نظم وقاية ومكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب في حاجة إلى مزيد من التحسين خاصة فيما يتعلق بفعالية نظم الإنذار ونقص الموارد البشرية المؤهلة، كما تعرف اليوم الوظيفة المحاسبية بدورها نقائص تؤثر على جودة التصريحات النظامية والمستندات المالية بسبب ضعف نظم المعلومات لعدد من المصارف، بالإضافة إلى ذلك، أظهرت الفحوصات وجود تركيز معتبر للمخاطر على بعض المؤسسات التابعة للقطاع العمومي.
منح قروض بنكية عشوائية لعملاء غير قابلة للاسترجاع!
وتعرف أنظمة رصد وقياس التحكم في مخاطر القرض العديد من نقاط الضعف، لا سيما في مجال دراسة الملفات وتصنيف وتخصيص المؤونات على القروض ومنح القروض لعملاء لا تتوفر فيهم المؤهلات الضرورية نظرا لهشاشة حالاتهم المالية. وفي هذا الشأن دائما، فقد تميزت مهمات محفظة القروض لسنة 2014، بإنجاز تسعة عشر مهمة تحقيق خاصة لدى المصارف والمؤسسات المالية، عادة ما يجرى مثل هذا النوع من المهمات تبعا للمعلومات الواردة من خلية معالجة المعلومات المالية، وهو ما يعني أن لهذه المهمات صلة بشكوك تخص تبييض الأموال، وقد كشفت بعض هذه التحقيقات نقائص في النظم الداخلية لمكافحة تبييض الأموال للمؤسسات محل الرقابة. وأوضح التقرير فيما يتعلق بفائض السيولة لجميع المصارف التي تمت مراقبتها، أن مصادر التمويل وكذا مستويات الأصول السائلة تبقى غير كافية لدى المصارف الخاصة.
14 تقريرا أسود ضد بنوك ساهمت في تهريب الأموال
تقرير محافظ بنك الجزائر، وفيما يتعلق بملف التجارة الخارجية، فقد أسفرت أعمال التفحص التي أجراها مفتشون محلفون لبنك الجزائر، على إعداد 21 محضر معاينة لمخالفات قوانين وأنظمة الصرف وحركة رؤوس الأموال من وإلى الخارج، منها 14 محضر حرر ضد البنوك.
.. و120 محضر ضد 99 متعاملا هربوا أموالا لدى وكلاء الجمهورية
وبالإضافة إلى محاضر معاينة المخالفات المعدة عقب مهمات الرقابة بعين المكان لدى البنوك، أعد المفتشون المحلفون لبنك الجزائر تسعة وتسعين محضر معاينة ضد متعاملي التجارة الخارجية، وذلك في إطار معالجة التصريحات المرسلة من طرف البنوك الوسيطة المعتمدة لمصالح بنك الجزائر، وقد بلغ عددها 120 محضر تم إرساله إلى وكلاء الجمهورية المختصين إقليميا.
50 ألف مليار يتدوالها «أصحاب الشكارة» خارج سيطرة البنوك!

هذا، وقد كشف تقرير بنك الجزائر عن ارتفاع في تداول النقد الورقي خارج بنك الجزائر، بمبلغ 486.99 مليار دينار، أي ما يقارب الخمسمائة ألف مليار سنتيم بموجب السنة قيد الدراسة، مسجلا بذلك معدل نمو قدره 15 من المائة مقابل 8.37 ٪ في 2013، وهو ما يمثل عاملا مستقلا لاقتطاع السيولة من النظام المصرفي، مما أدى إلى تقليص السيولة المصرفية بمبلغ 487 مليار دينار مثل طلب الأسر والمؤسسات على الأوراق النقدية احتياجا معتبرا للسيولة، وهذا نظرا للحجم الهام للتعاملات بالنقد خاصة فيما يتعلق بالسوق الموازية.
موضوع : لكصاسي يحرر 14 محضرا ضد بنوك تورطت في تهريب وتبييض الأموال
1.00 من 5.00 | 2 تقييم من المستخدمين و 2 من أراء الزوار
1.00


انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.