العدوان الصهيوني على غزة: ارتفاع حصيلة الضحايا إلى 60138 شهيدا و 146269 مصابا    زيارة الرئيس اللبناني إلى الجزائر: خطوة هامة في مسار تعزيز العلاقات الأخوية    تجارة: السيد زيتوني يشدد على ضرورة تعزيز آليات التوزيع لضمان تموين السوق    الرئيس اللبناني يزور جامع الجزائر    ممارسة حق تقرير المصير تشكل "الحل العادل والتوافقي" لحل النزاع في الصحراء الغربية    بطولة العالم للسباحة 2025: الجزائري جواد صيود ينهي سباق 200 متر متنوع في المركز 24    الألعاب الإفريقية المدرسية (الجزائر - 2025) تنس الطاولة: الجزائرية هنا صادي تنال البرونزية في الفردي    تواصل موجة الحر بجنوب الوطن مع تسجيل ارتفاع الأمواج بعدد من الولايات الساحلية    عرقاب.. حشيشي وبختي في اجتماع هام    الوزير الأول يستقبل سفيري باكستان ومصر    جائزة وطنية للإبتكار المدرسي    ماكرون الدولة الفلسطينية و فرقة حسب الله    الجاهل عدو نفسه (ترامب نموذجاً    تحذير أمني في غزّة    بودن يشارك في مؤتمر بسويسرا    توقيع عقود المرحلة الأولى من إنجاز مشروع بلدنا    بوقرة يستهدف اللقب القاري..    من يدرّب اتحاد الجزائر؟    استثمارات جازي ترتفع    شرطة المدية تطيح بشبكة إجرامية    والي بجاية يتفقد مشاريع ويستعجل استلامها    عربات التين الشوكي تغزو الشوارع    بوجدرة يفتح النار على مُمجّدي الاستعمار    تيسير المعاني باختيار الألفاظ ليس إهانة لها بل وفاء لجوهرها    غزوة الأحزاب .. النصر الكبير    الألعاب الإفريقية المدرسية/الجزائر2025: المصارعة تعزز حصيلة الجزائر من الميداليات في ختام منافساتها    يتلقى مكالمة هاتفية من نظيره الألماني    توقرت : توقف شخص في قضية حيازة وترويج المخدرات    مجلة "الشرطة" تحتفي بالذكرى ال63 لتأسيس الشرطة الجزائرية    ارتفاع أسعار النفط بأكثر من 2 بالمائة    جئت للجزائر بشغف كبير وسأغادرها بإعجاب أكبر    مؤتمر حل الدولتين: الجزائر ترافع مجددا من أجل منح العضوية الكاملة لفلسطين في الأمم المتحدة    رؤية استراتيجية لتعميق التعاون مع الدول الأوروبية    استئناف الرحلات نحو بيروت اعتبارا من 14 أوت المقبل    الشرطة الجزائرية تحذر من مشاركة الصورة الشخصية مع الغرباء    تمديد استثنائي لآجال إيداع الحسابات الاجتماعية للشركات التجارية    جعل ولاية تمنراست قطبا طبيا بامتياز    تنصيب نبيلة بن يغزر رئيسة مديرة عامة لمجمّع "صيدال"    هدفي العودة إلى المنتخب والمشاركة في "الكان"    "كيرا كوميدي" تعد بسهرة فنية مميزة    "قراءة في احتفال" تملأ فراغ أطفال البليدة    "الشيطان يرتدي برادا 2".. عودة الثلاثي الذهبي    المصارعة الجزائرية تحصد الذهب    ندوة حول تطهير العقار الفلاحي    مولودية الجزائر تلتقي الباجي التونسي وديا    تمنراست: سيشرع في الأيام القادمة في الإجراءات المتعلقة بفتح مصالح المستشفى الجديد بسعة 240 سرير    الجزائر العاصمة : ندوة علمية حول ديناميكية الساحل الجزائري وعلاقته بالمواقع الأثرية    حجز 7 دراجات "جات سكي" بوهران    ضبط 2938 مؤثر عقلي    معالجة 501 قضية    المجاهد والكاتب والروائي الكبير، رشيد بوجدرة:الكتّاب الممجدون للاستعمار "ظاهرة ظرفية" آيلة إلى الزوال    السيدة نبيلة بن يغزر رئيسة مديرة عامة لمجمع "صيدال"    هذه توجيهات وزير الثقافة والفنون    ثواب الاستغفار ومقدار مضاعفته    من أسماء الله الحسنى.. "الناصر، النصير"    الابتلاء.. رفعةٌ للدرجات وتبوُّؤ لمنازل الجنات    شبكة ولائية متخصصة في معالجة القدم السكري    رموز الاستجابة السريعة ب58 ولاية لجمع الزكاة عبر "بريدي موب"    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



لكصاسي يحرر 14 محضرا ضد بنوك تورطت في تهريب وتبييض الأموال
نشر في النهار الجديد يوم 11 - 01 - 2016

50 ألف مليار يتم تداولها في السوق خارج سيطرة بنك الجزائر
لكصاسي يرفض المصادقة على تقارير محافظي الحسابات الخاصة بالمصارف العمومية
بنوك منحت قروضا بصفة عشوائية يستحيل استرجاعها
فضح محافظ بنك الجزائر، محمد لكصاسي، التجاوزات الحاصلة في بعض البنوك والمصارف الخاصة وحمّلها مسؤولية تهريب الأموال إلى الخارج والمساعدة على تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، كما صنف المصارف الخاصة في الخانة السوداء بسبب سوء التسيير. وأكد تقرير بنك الجزائر الذي تحصلت «النهار» على نسخة منه، على وجود نقائص في البنوك فيما يخص أجهزة الوقاية من تبييض الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحتهما، خاصة ما تعلق منها بتكوين الموظفين ووضع أنظمة فعالة للإنذار المبكر والتعرف على العملاء. وقد ارتكزت النقائص المسجلة في إطار الرقابة على أساس المستندات في رقابة غير ملائمة للعمليات والإجراءات الداخلية خاصة ما تعلق منها بعمليات التجارة الخارجية، المحاسبة وإدارة مخاطر القرض والمخاطر العملياتية وعدم تحيين الإجراءات، إلى جانب نقائص أخرى تمحورت حول التنظيم غير الملائم للرقابة الدورية نظرا للنقص الكبير في عدد الموظفين المؤهلين، وأجهزة تحديد وتقييم وقياس المخاطر، حيث أن الإجراءات المطبقة لا تغطي جميع المخاطر الكبيرة تضاف إليها عدم صنع خرائط المخاطر تقريبا في كل الحالات، علاوة على عدم كفاءة نظم المعلومات لعدم الامتثال لقواعد الحكومة الحسنة الخاصة بمثل هذه الأنظمة، وكذا عدم صياغة خطة محكمة لإدارة أزمة السيولة وعدم ملاءمة خطة استمرارية العمل. هذا، وأشار تقرير بنك الجزائر إلى وجود نقائص في أنظمة المعلومات حول المصارف العمومية الخاصة بتقارير محافظي الحسابات لسنة 2014، الأمر الذي جعل مصالح البنك تصادق على هذه الحسابات بتحفظ.
غياب نظام الإنذار في البنوك الخاص بتمويل الإرهاب وتبييض الأموال
تقرير بنك الجزائر وفي الشق المتعلق بالرقابة بعين المكان، فقد أجرت مصالح هذه الهيئة، 32 مهمة عام 2014، ست منها عبارة عن مهمات رقابية شاملة تستند على المخاطر وهذا على مستوى مصرفين عموميين وأربعة خواص، حيث لوحظ غياب وعدم كفاية الخطط الاستراتيجية لأغلب المصارف الخاصة التي تمت مراقبتها، وثلاث مهمات أخرى شملت محفظة القروض، وتسعة عبارة عن مهام تحقيق خاصة، وأربعة أخرى حول التجارة الخارجية. وحسب مضمون التقرير دائما، فتبقى نظم وقاية ومكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب في حاجة إلى مزيد من التحسين خاصة فيما يتعلق بفعالية نظم الإنذار ونقص الموارد البشرية المؤهلة، كما تعرف اليوم الوظيفة المحاسبية بدورها نقائص تؤثر على جودة التصريحات النظامية والمستندات المالية بسبب ضعف نظم المعلومات لعدد من المصارف، بالإضافة إلى ذلك، أظهرت الفحوصات وجود تركيز معتبر للمخاطر على بعض المؤسسات التابعة للقطاع العمومي.
منح قروض بنكية عشوائية لعملاء غير قابلة للاسترجاع!
وتعرف أنظمة رصد وقياس التحكم في مخاطر القرض العديد من نقاط الضعف، لا سيما في مجال دراسة الملفات وتصنيف وتخصيص المؤونات على القروض ومنح القروض لعملاء لا تتوفر فيهم المؤهلات الضرورية نظرا لهشاشة حالاتهم المالية. وفي هذا الشأن دائما، فقد تميزت مهمات محفظة القروض لسنة 2014، بإنجاز تسعة عشر مهمة تحقيق خاصة لدى المصارف والمؤسسات المالية، عادة ما يجرى مثل هذا النوع من المهمات تبعا للمعلومات الواردة من خلية معالجة المعلومات المالية، وهو ما يعني أن لهذه المهمات صلة بشكوك تخص تبييض الأموال، وقد كشفت بعض هذه التحقيقات نقائص في النظم الداخلية لمكافحة تبييض الأموال للمؤسسات محل الرقابة. وأوضح التقرير فيما يتعلق بفائض السيولة لجميع المصارف التي تمت مراقبتها، أن مصادر التمويل وكذا مستويات الأصول السائلة تبقى غير كافية لدى المصارف الخاصة.
14 تقريرا أسود ضد بنوك ساهمت في تهريب الأموال
تقرير محافظ بنك الجزائر، وفيما يتعلق بملف التجارة الخارجية، فقد أسفرت أعمال التفحص التي أجراها مفتشون محلفون لبنك الجزائر، على إعداد 21 محضر معاينة لمخالفات قوانين وأنظمة الصرف وحركة رؤوس الأموال من وإلى الخارج، منها 14 محضر حرر ضد البنوك.
.. و120 محضر ضد 99 متعاملا هربوا أموالا لدى وكلاء الجمهورية
وبالإضافة إلى محاضر معاينة المخالفات المعدة عقب مهمات الرقابة بعين المكان لدى البنوك، أعد المفتشون المحلفون لبنك الجزائر تسعة وتسعين محضر معاينة ضد متعاملي التجارة الخارجية، وذلك في إطار معالجة التصريحات المرسلة من طرف البنوك الوسيطة المعتمدة لمصالح بنك الجزائر، وقد بلغ عددها 120 محضر تم إرساله إلى وكلاء الجمهورية المختصين إقليميا.
50 ألف مليار يتدوالها «أصحاب الشكارة» خارج سيطرة البنوك!

هذا، وقد كشف تقرير بنك الجزائر عن ارتفاع في تداول النقد الورقي خارج بنك الجزائر، بمبلغ 486.99 مليار دينار، أي ما يقارب الخمسمائة ألف مليار سنتيم بموجب السنة قيد الدراسة، مسجلا بذلك معدل نمو قدره 15 من المائة مقابل 8.37 ٪ في 2013، وهو ما يمثل عاملا مستقلا لاقتطاع السيولة من النظام المصرفي، مما أدى إلى تقليص السيولة المصرفية بمبلغ 487 مليار دينار مثل طلب الأسر والمؤسسات على الأوراق النقدية احتياجا معتبرا للسيولة، وهذا نظرا للحجم الهام للتعاملات بالنقد خاصة فيما يتعلق بالسوق الموازية.
موضوع : لكصاسي يحرر 14 محضرا ضد بنوك تورطت في تهريب وتبييض الأموال
1.00 من 5.00 | 2 تقييم من المستخدمين و 2 من أراء الزوار
1.00


انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.