بيان مشترك لمواصلة تطوير التعاون الثنائي في كل المجالات    الفاتح من نوفمبر مرجعية أساسية لا يمكن الانحراف عنه    تتويج صالح بلعيد بجائزة الملك سلمان    الذكرى السبعون لاندلاع ثورة نوفمبر 1954: السيدة مولوجي تدشن معرض بانوراما الفن التشكيلي الجزائري (1954-2024)    استنجدا بالإعلام للتصدي للإشاعات والأكاذيب.. جبهة وجيش التحرير الوطني أفشلا الحرب النفسية الفرنسية ضد الثورة التحريرية    الكشف المبكر عن سرطان المبيض يرفع فرص الشفاء    خلال أسبوع : إرهابي يسلم نفسه وتوقيف 8 عناصر دعم للجماعات الإرهابية    مجلس الأمن الدولي يحذر من المحاولات الرامية الى تقويض أنشطة الأونروا    زحزاح يبرز الجانب الإنساني والمسار النضالي للطبيب فرانتز فانون    تأكيد على أهمية التلقيح ضد الأنفلونزا الموسمية    السيد بوغالي يستقبل نائب رئيس مجلس الدوما لفدرالية روسيا    المغير.. ربط أكثر من 580 مستثمرة فلاحية بالكهرباء خلال السنة الجارية    وزير الداخلية : فتح 1235 منصب مالي في 2025    استهداف أزيد من 35000 هكتار لزراعة الحبوب    المنظمة الدولية للحماية المدنية والدفاع المدني : إعادة انتخاب الجزائر عضوا في المجلس التنفيذي    الذكرى ال70 لاندلاع الثورة التحريرية:مسابقة وطنية في فن الجرافيتي والرسم الزيتي بالعاصمة    بومرداس..ربط أزيد من 1200 عائلة بشبكة الغاز الطبيعي عبر ثلاث بلديات    السيد بوغالي يعزي في وفاة المجاهد الطاهر زبيري    الجمنازياد العالمي المدرسي (البحرين 2024) : أربع ميداليات برونزية في الجيدو تعزز رصيد الجزائر    تصفيات كأس إفريقيا 2025: المنتخب الوطني الجزائري يجري تربصا تحضيريا من 11 الى 17 نوفمبر    المكتب الفدرالي يدعو الأنصار إلى إدانة كل اشكال العنف..استحداث جائزة أفضل لاعب في الشهر وجائزة اللعب النظيف    الفاف: تربص تكويني من 4 الى 9 نوفمبر بالجزائر العاصمة لنيل شهادة "كاف-أ"    اللاعب الشاب أمين شياخة يختار اللعب للمنتخب الجزائري    شخصية المعلم.. بين مثالية شوقي وريشة الجاحظ    نائب رئيس مجلس الدوما بالجمعية الفيدرالية الروسية في زيارة إلى الجزائر    حمزة حسام: زيارة رئيس الجمهورية لمصر وسلطنة عمان تؤكد وقوف الجزائر ضد المخطط الصهيوني لضرب الوحدة العربية    وزارة الصحة: افتتاح التسجيلات للمشاركة في مسابقة الالتحاق بالتكوين شبه الطبي    استقبال ممثلين عن جمعيات ذوي الاحتياجات الخاصة    تهديدات متعدّدة الأبعاد تواجه إفريقيا    الجزائر لن تدخر جهداً لنصرة القضايا العادلة    زهانة يؤكد أهمية تهيئة البيئة المواتية    انتهاكات المغرب تجاوزت كل الحدود    أوقفوا التصعيد الصهيوني..    بورصة الجزائر تدعو للالتزام بالقانون الجديد    هذه أولويات قطاع النقل    تدشين المخبر المركزي الجديد    التمويل الخارجي للمشاريع الكبرى آلية دولية جادة    المدراس القرآنية تزرع الوطنية وحبّ الوطن    النقل مجاني على خطوط "إيتوزا" الجمعة القادم    وفاة 11 عاملا في حادث مرور بحاسي مسعود    إضراب شامل ومفتوح في جميع محاكم المغرب    بن جامع يشيد بالزخم الذي تشهده الدبلوماسية البرلمانية    رياض محرز يحصد جائزة أجمل هدف    فايزر ورقة بيتكوفيتش الرابحة لحل مشكلة الظهير الأيمن    أسبوع كامل لتحضير لقاء النصرية    التشكيليون يكسرون حاجز الفراق ويَعِدون بالأفضل    ميلر تعيد رسم التراث    فنانون جزائريون مناضلون    حجز 594 وحدة من الخمور    المؤثرون شوَّهوا الوجهة المحلية والمعلومةُ الصحيحة أساس الترويج    ضبط مهلوسات داخل كيس "شيبس"    علي عون: استهلاك الأدوية يرتفع ب15 بالمائة سنويا في الجزائر    من مشاهد القيامة في السنة النبوية    اتفاقية وشيكة بين الجزائر وكوبا    قصص المنافقين في سورة التوبة    إن اختيار الأسماء الجميلة أمر ممتع للغاية وهنا نذكر لكم أجمل أسماء مواليد هذا الأسبوع    الاسْتِخارة سُنَّة نبَوية    الاستخارة والندم والنفس اللوامة    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



نظام بنك الجزائر للوقاية من تبييض الأموال ساري المفعول
الاستعلام عن أصل ووجهة المال للتصدي لتمويل الإرهاب
نشر في الفجر يوم 10 - 03 - 2013

أوصد بنك الجزائر الباب أمام عمليات غسيل الأموال، من خلال الإقرار بدخول نظام الوقاية من تبييض الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحتهما حيز التطبيق إثر صدوره في الجريدة الرسمية، ردا على المعلومات المتعلقة بالممارسات المالية غير القانونية التي تتعامل على أساسها مؤسسات وأشخاص طبيعيون من أجل إضفاء الشرعية على المال ”الوسخ” عبر مشاريع وهمية تستعمل كغطاء.
ينص هذا النظام على وجوب أن تمتلك المصارف والمؤسسات المالية وكذا المصالح المالية لبريد الجزائر برنامجا مكتوبا من أجل الوقاية والكشف. ووفقا لهذا النظام فإن البرنامج يجب أن يتضمن الإجراءات وعمليات الرقابة ومنهجية الرعاية اللازمة فيما يخص معرفة الزبائن وتوفير تكوين مناسب لمستخدميها وجهاز علاقات مع خلية معالجة الاستعلام المالي.
ودفعا للتعرض إلى المخاطر المتعلقة بالزبائن وبالأطراف المقابلة، يفرض النظام على كافة المؤسسات المالية السهر على وجود معايير داخلية تتعلق ب”معرفة الزبائن”، بينما ينص نظام بنك الجزائر الذي يلغي النظام الصادر في 15 ديسمبر 2005 أن الزبون هو كل شخص أو مؤسسة لها حساب بنكي أو بريدي، أما الزبائن الظرفيون فهم الوكلاء والأعوان الذي يتصرفون لحساب الغير وكل شخص شريك في عملية مالية تتم بوساطة بنك أو مؤسسة مالية.
كما أن المعايير المتعلقة ب”معرفة الزبائن” يجب أن تأخذ بعين الاعتبار العناصر الأساسية لتسيير المخاطر وإجراءات الرقابة وهوية وعنوان الزبائن وطبيعة ونوع نشاطه، فضلا عن الرقابة على حركة الحسابات، من خلال الاستعلام عن أصل ووجهة رؤوس الأموال وموضوع العملية وهوية المتدخلين، وفي حال تسجيل خلل في النظام الجديد فإن إجراءً انضباطيا يمكن أن يتم إطلاقه من طرف اللجنة البنكية تجاه البنوك والمؤسسات المالية والسلطة المعنية فيما يخص مكاتب الصرف وخدمات بريد الجزائر.
ويشدد بنك الجزائر، تبعا لذلك، على أن هذه العملية تتطلب ”واجب الرعاية الصارمة” تجاه الحسابات والعمليات التي قد تشكل خطرا و”مراقبة يقظة للنشاطات والعمليات التي قد تكون مشبوهة”، مشيرا إلى أنه يمنع على البنوك والمؤسسات المالية فتح حسابات مغفلة الاسم أو برقم، كما أن هذه المؤسسات مطالبة بحيازة أنظمة رقابة المعاملات، والتي تسمح بالكشف عن النشاطات المشبوهة على غرار تلك التي ليس لها مبرر اقتصادي أو تجاري التي تمثل حركات رؤوس أموال غير متجانسة مع رصيد الحساب، أو التي تكون معقدة بشكل غير معتاد أو مبرر.


انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.