Large adhésion des commerçants au programme de permanence au deuxième jour de l'Aïd El-Fitr    Une récolte de plus de 120.000 quintaux d'arachides attendue cette saison    Avec ses importants gisements gaziers, la Mauritanie, par une bonne gouvernance, pourrait devenir le Koweït de l'Afrique du Nord    Les sionistes français sont les seuls responsables de la résurgence de l'antisémitisme    Les opérations de recherche et de secours se poursuivent    Pour les Algériens, rendez-vous mardi prochain en Afrique du Sud    Abdelli et Gouiri nominés pour l'édition 2025    L'Aïd, une aubaine pour exceller dans la préparation de gâteaux traditionnels    Oum El-Bouaghi Un entrepôt de l'hôpital incendié    Ooredoo adresse ses vœux au peuple algérien à l'occasion de l'Aïd el-Fitr    «Le couscous, racines et couleurs d'Algérie»    Le recteur de la Mosquée de Paris agit-il en tant qu'émissaire à Alger pour libérer l'agent Sansal ?    Coupe de la Confédération: le CSC et l'USMA se neutralisent (1-1)    France: ouverture d'une enquête sur les "propos" proférés contre les magistrats qui ont jugé Marine Le Pen    Aïd El-Fitr: respect quasi total par les commerçants du programme de permanence    Coupe de la CAF: le CS Constantine mène devant l'USM Alger 1-0    Tennis/Tournoi M15 Monastir: l'Algérien Samir Hamza Reguig qualifié au 2e tour    ANCA: les commerçants appelés à reprendre l'activité après le congé de l'Aïd    Hidaoui prend part au Sommet de la jeunesse africaine à Addis-Abeba    Saïhi s'entretient à Berlin avec la SG adjointe de la Ligue arabe sur la coopération sanitaire    PME: l'AIF vulgarise le capital-investissement via les banques et les chambres de commerce    Le Conseil de sécurité tiendra le 14 avril une réunion d'information sur le Sahara occidental    Saïd Chanegriha préside la cérémonie de présentation des vœux à l'occasion de l'Aïd el-Fitr    Ghaza: le bilan de l'agression génocidaire sioniste s'alourdit à 50.423 martyrs    ANP: reddition d'un terroriste et arrestation de 5 éléments de soutien aux groupes terroristes en une semaine    Chargés par le président de la République, Saihi et Rebiga participent au 3e Sommet mondial sur le handicap    Festival de fantasia de Bordj Benazzouz: les cavaliers offrent un spectacle haut en couleurs lors de la 4e édition    Séisme de 3,1 à Mihoub, dans la wilaya de Médéa    Epoque coloniale : le liège algérien, une ressource pillée au profit des colons    Arrivée du président de la République à Djamaâ El Djazaïr pour accomplir la prière de l'Aïd El Fitr    Football : Suède – Algérie en amical début juin à Stockholm    Ooredoo partage un Iftar de solidarité avec l'Association des handicapés moteurs    La bataille de Djebel Béchar, un acte d'une grande portée historique    Le TNA rend hommage à plusieurs figures du théâtre algérien    «La Présidente de la Tanzanie se félicite des relations excellentes unissant les deux pays»    « Préservons les valeurs de tolérance et de fraternité »        L'Algérie happée par le maelström malien    Un jour ou l'autre.    En Algérie, la Cour constitutionnelle double, sans convaincre, le nombre de votants à la présidentielle    Algérie : l'inquiétant fossé entre le régime et la population    Tunisie. Une élection sans opposition pour Kaïs Saïed    BOUSBAA بوصبع : VICTIME OU COUPABLE ?    Des casernes au parlement : Naviguer les difficiles chemins de la gouvernance civile en Algérie    Les larmes de Imane    Algérie assoiffée : Une nation riche en pétrole, perdue dans le désert de ses priorités    Prise de Position : Solidarité avec l'entraîneur Belmadi malgré l'échec    Suite à la rumeur faisant état de 5 décès pour manque d'oxygène: L'EHU dément et installe une cellule de crise    







Merci d'avoir signalé!
Cette image sera automatiquement bloquée après qu'elle soit signalée par plusieurs personnes.



L'Etat doit participer dans le capital des banques privées
CRIMINALITE FINANCIÈRE
Publié dans Le Maghreb le 15 - 10 - 2009


LA CRIMINALITE financière est un domaine particulier du crime économique ; elle n'inclut généralement pas l'escroquerie pratiquée envers les particuliers, même si celle-ci est bien souvent à caractère financier, mais plutôt les délits commis à la faveur d'un emploi dans un organisme (association, entreprise, parti, syndicat, ...), souvent au détriment de celui-ci. Il faut dire que l'Algérie n'est pas à l'abri de cette forme d'escroquerie. D'ailleurs, l'Etat devrait prendre une participation provisoire dans le capital des banques privées qui seront créées à l'avenir afin de pouvoir renforcer la gestion des risques et de mieux lutter contre les crimes financiers. C'est du moins ce qu'estime un expert international dans la criminalité financière, M. Messaoud Abda. Ce dernier explique qu' " en termes de contrôle, l'Etat devrait prendre une participation dans les banques privées à venir, et ce, durant une étape intermédiaire allant de 5 à 10 ans, afin de s'assurer de la régularité de leurs activités " Lors d'une conférence consacrée à la lutte contre la criminalité financière et organisée par l'Institut algérien des hautes études financières, M. Abda, membre de l'Association américaine des examinateurs certifiés de la fraude, a souligné que " même si l'Etat décide de ne pas prendre part dans le capital d'une banque privée à sa création, il doit garder cette option pour qu'il puisse la mettre à exécution à tout moment " et de préciser que " le fait de détenir cette option devrait inciter les banques à travailler dans la légalité ". Pour M. Abda, qui est également manager du Programme des crimes financiers à l'université de Sherbrooke au Canada, " la participation de l'Etat algérien dans le capital des banques privées est d'autant plus nécessaire qu'il cumule une jeune expérience dans l'ouverture des activités bancaires au secteur privé ". Dans ce sens, Il a également insisté sur le renforcement du contrôle interne des banques et du marché financier national. Dans sa conférence, le même expert a abordé la vague des scandales qui ont secoué le monde de la finance durant ces dernières années, telles les affaires d'Enron et de Madoff dont il a expliqué les stratagèmes utilisés. Selon lui, le mouvement des capitaux internationaux, l'internationalisation du commerce et l'évolution des moyens technologiques ont augmenté l'ampleur des risques des crimes financiers, qui vont du blanchiment d'argent, détournement des actifs aux extorsions frauduleuses de fonds. En Algérie, la lutte contre la criminalité financière a été engagée sous diverses formes, à travers la mise place d'un cadre législatif approprié et d'un dispositif renforçant la sécurité bancaire par le biais notamment des règles prudentielles, la coordination entre les autorités judiciaires et la création de la Cellule de traitement du renseignement financier (CTRF). Cette criminalité peut se développer à des échelles diverses. Au niveau des grands mouvements de capitaux internationaux, ces activités financières illégales sont très souvent exercées avec le concours de paradis financiers. La lutte contre la criminalité financière se heurte alors souvent aux limites des justices nationales qui n'ont pas d'outils juridiques suffisamment adaptés face à des phénomènes internationaux de grande ampleur. Au niveau des entreprises, des organismes sociaux d'organismes divers, tels que des ONG, des associations, des collectivités territoriales, il s'agit bien souvent de réseaux mafieux qui opèrent pour protéger ou favoriser des intérêts économiques, politiques ou sociaux. Corrélativement, on constate généralement un enrichissement personnel. À des niveaux plus modeste, cette criminalité peut concerner de simples détournements de fonds au profit d'une personne ou d'un groupe de personnes. Nassima B

Cliquez ici pour lire l'article depuis sa source.