وزير المجاهدين يشرف على إجتماع لمتابعة تحسين وتحديث آليات الإتصال الإداري    تعزيز التعاون الجزائري التونسي في قطاع التضامن    استحداث 5 ثانويات جهوية للرياضيات    باريس تغرق في شبر من ماضيها الأسود    "بريد الجزائر" يلتزم بخدمة ذوي الاحتياجات الخاصة    مديريات لتسيير الصادرات ومرافقة المتعاملين    ملتزمون بدعم آليات التضامن والتكفّل بذوي الهمم    شؤون دينية: تحديد قيمة زكاة الفطر لهذا العام ب150دج    الكيان الصهيوني يمنع وصول الإمدادات إلى غزّة    "التاس" تصدر قرارها النهائي غير القابل للطعن    الملالي: أحلم بالتتويج بلقب مع المنتخب الوطني    توتنهام الانجليزي يدخل سباق ضم ريان آيت نوري    أهمية إرساء قيم الاخلاق التجارية الاسلامية    ذوو الهمم قدوة في مواجهة الصعاب    مساع لإنصاف فئة ذوي الهمم    أرشيف لأول مرة على التلفزيون الجزائري    الحقن وطب الأسنان لا يفسدان الصيام والمرضع مخيَّرة بين الفداء أو القضاء    الجوية الجزائرية تذكّر بالزامية اختيار رحلة الحج    وقفة إجلال أمام عزيمة ذوي الاحتياجات الخاصة    بينهم 3 صحافيين..استشهاد 9 فلسطينيين في قصف إسرائيلي شمالي غزة    ليالي أولاد جلال للمديح والإنشاد : الفنان مبارك دخلة يطرب الجمهور بباقة من اغاني المالوف    لمواكبة التحولات الرقمية.. دعوة إلى عصرنة المركز الوطني للسجل التجاري    طاقات متجددة : المشاريع المشتركة محور لقاء بين السيد ياسع وسفير ألمانيا بالجزائر    ديباجة العدد 99 من مجلته الدورية : مجلس الأمة يجدد التزامه بدعم مشروع بناء "الجزائر المنتصرة"    هنأ رئيس مفوضية الاتحاد الإفريقي.. رئيس الجمهورية يهنئ السيدة حدادي بمناسبة تنصيبها ومباشرة مهامها    حج 2025:اختيار رحلة الحج نهائي وغير قابل للتغيير    العدوان الصهيوني على غزة: ارتفاع حصيلة الضحايا إلى 48543 شهيدا و111981 جريحا    وزير التربية الوطنية يشرف على الاحتفال باليوم الدولي للرياضيات    الجمعية العامة العادية ال 22 "للاكنوا" : إعادة انتخاب براف يؤكد حوكمته في التسيير لخدمة الرياضة في افريقيا    الجمعية العامة العادية ال 22 "للاكنوا": التركيبة الجديدة للمكتب التنفيذي    المخزن يُكرّس القمع وتكميم الأفواه    شرفة يترأس اجتماعاً    المجلس الوطني لحقوق الإنسان يدعو إلى تظافر الجهود لمواجهة التحديات التي تعاني منها فئة ذوي الاحتياجات الخاصة    سوق أهراس.. احتراق 7 حافلات بحظيرة مؤسسة النقل الحضري و شبه الحضري    بلوزداد يواصل رحلة الكأس    الجمعية العامة العادية ال 22 "للاكنوا" : اعادة انتخاب الجزائري مصطفى براف بالتزكية على رأس الهيئة الرياضية القارية    المسابقة الوطنية في تجويد القرآن "قارئ تلمسان": تكريم الفائزين بالمراتب الأولى    بلمهدي يُرافِع لتكوين مُقرئين ومؤذّنين ببصمة جزائرية    حفاوة جزائرية بالثقافة الفلسطينية    دراجات: الجزائر تحتضن البطولة العربية 2025 للدراجات على الطريق والدراجات الجبلية    هكذا تحارب المعصية بالصيام..    تكريم الفائزات في مسابقة المقاولات الناجحات    فرنسا بدأت استخدام الكيمياوي بالجزائر سنة 1830    حج 2025: اختيار رحلة الحج نهائي وغير قابل للتغيير    رمضان : آيت منقلات يحيي حفلا بأوبرا الجزائر    الجزائر العاصمة: توقيف امرأة تمتهن الطب بدون شهادة أو رخصة    مجمع سونلغاز يكرم عماله من ذوي الاحتياجات الخاصة    رمضان: "إفطار جماعي ضخم" بالجزائر العاصمة    الأمم المتحدة تحذر من تزايد حدة الأزمات الإنسانية في قطاع غزة والضفة الغربية    دعوة أطراف النزاع إلى اغتنام رمضان لوقف الاقتتال    "الطيارة الصفراء" تمثّل الجزائر    الدكتور بوزيد بومدين يدعو لفتح نقاش علمي تاريخي اجتماعي    إدراج مكتب أعمال دنماركي في القائمة السوداء    حفظ الجوارح في الصوم    تسويق أقلام الأنسولين المحلية قبل نهاية رمضان    زَكِّ نفسك بهذه العبادة في رمضان    ديوان الحج والعمرة يحذّر من المعلومات المغلوطة    نزول الوحي    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



تقرير بنك الجزائر يكشف ضعف الآليات الرقابية للمصارف : البنوك لا تطبق فعليا إجراءات مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب
نشر في البلاد أون لاين يوم 19 - 10 - 2010

كشف تقرير بنك الجزائر المالي لسنة 2009 أن أربعة مصارف ومؤسسة مالية واحدة تضمنتها الرقابة الشاملة إثر حالة من التعثر على مستوى الهيئات الاجتماعية وعدم استقرار هيئات المداولة والتنفيذ، شكلت موضوع تقييم جهازها لمكافحة تبيض الأموال ومكافحة الإرهاب. وذكر التقرير الذي تحصلت ''البلاد'' على نسخة منه أن التقييم المنجز خص دراسة تطبيق مجموع النصوص القانونية والتنظيمية التي تفرض على المؤسسات المصرفية إعادة برنامج مكتوب للوقاية من تبيض الأموال أو استعمالها لتمويل الأعمال الإرهابية، ليؤكد أنه بشكل عام لا تزال الخطوات التي قامت بها المصارف المعنية بالمراقبة لوضع جهاز مكافحة تبيض الأموال غير كافية.
إذ تعتبر غير كاملة في جزئها المتعلق بالإنجاز العملياتي. وتتم عملية المراقبة، حسب التقرير الذي من المقرر أن يعرضه اليوم محافظ بنك الجزائر محمد لكصاسي على نواب البرلمان، من خلال تعيين مراسل على مستوى خلية معالجة الاستعلام المالي، تحرير الإجراءات والرقابات الخاصة تطبيقا للتنظيم بالإضافة إلى وضع منهجية لمعرفة الزبائن وممارسة اليقظة تجاه العمليات المنجزة من طرف المؤسسات المعنية وكذا وضع برنامج لتكوين المستخدمين. وسمحت مهمات الرقابة باستخلاص أن هذه المصارف لا تقدر كل الأهمية التي يتعين إعطاؤها لوظيفة مكافحة ظاهرة تبييض الأموال، على اعتبار أنه تبين التعيين المتأخر لمراسل خلية معالجة الاستعمال المالي، عدم تنظيم قنوات صعود المعلومات من الهياكل العملياتية نحو المراسل وغياب تحيين ملفات فتح الحسابات لصالح الزبائن بالإضافة إلى عدم إتاحة الداخلية لكل المستخدمين في المستوى العملياتي وكذا غياب الحرص في مجال تدقيق الجهاز المضاد لتبييض الأموال. وبالموازاة مع ذلك، سمحت الرقابة المتعلقة بممارسة اليقظة بالكشف عن حالات غياب الأوراق الثبوتية لعنوان الزبون في بعض الملفات، وأن الإثباتات الخاصة بالنسب غير المتاحة بشكل دائم، إضافة إلى غياب الإثباتات المتعلقة بنشاط الزبائن وغياب الاتفاقيات الخاصة بالحسابات المفتوحة مع المراسلين.
واكتشفت أيضا بعض الثغرات في مجال التحفظ حول عدم استجواب الزبائن بشكل منتظم حول مصادر الأموال مقابل غياب الإثبات الاقتصادي للعمليات التي تكتسي طابعا غير اعتيادي، كما أن الجهود المتصلة بتكوين مستخدمي المصارف وتحسيسهم تبقى حسب التقرير دون الأهداف المسطرة.
وعلى صعيد الرقابة على عمليات الرقابة الخارجية والتحويلات قامت المديرية العامة للمفتشية العامة بمهمات مست معظم المصارف وتطرقت إلى التأكد من احترام الوسطاء المعتمدين لكل الأحكام التشريعية والتنظيمية في مجال الرقابة على الصرف المطبقة عليهم وكذا احترام الأحكام المتعلق بالصرف وحركات رؤوس الأموال من طرف المتعاملين الاقتصاديين المتدخلين في مجال التجارة الخارجية.
وأشار التقرير في هذا الإطار إلى جملة من الإجراءات الرقابية الأخرى على غرار معاينة المخالفات المحتملة النقائص التي تسمح بتحديد المخالفات في مجال تنظيم الصرف وإعادة محاضر ارتكاب المخالفة، فضلا عن عمليات الرقابة البعدية المتمثلة في التأكد من التصريح الحقيقي لقيمة التدفقات المالية والعينية وصحة التصريحات الإلزامية إلى بنك الجزائر، إذ تمكن مفتشو البنك من فحص 20400 ملف توطين في المصارف وقاموا بتحرير إثر ذلك 19 محضرا يخص معاينة المخالفات.


انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.