الكيان الصهيوني يشن سلسلة غارات على جنوب لبنان    تلمسان: انطلاق الطبعة الثامنة لليالي الخط والمخطوط    الرابطة المحترفة الأولى : شباب بلوزداد واتحاد الجزائر يتعادلان (1-1)    المهرجان المحلي للإنشاد بقالمة: رفع الستار عن الطبعة التاسعة    البكالوريا المهنية يجري التحضير لها بالتنسيق مع قطاعات أخرى    السلطة والشعب وبناء دولة..!؟    الجزائر الجديدة المنتصرة بقيادة رئيس الجمهورية وفية لالتزاماتها    عملية الختان من الضروري أن تجرى في وسط استشفائي    خنشلة فرقة مكافحة الجرائم الاقتصادية و المالية توقيف شخص طرح أوراق نقدية مزورة    تحميل الملفات وإرسالها ليس لها أجل محدد وهي عملية مفتوحة    حجز 34 حاوية محملة بالموز بعنابة    بلمهدي يشرف على إطلاق مصحفين إلكترونيين وآخر بالخط المبسوط    موسم الحج 2025 عملية حجز التذاكر تنطلق اليوم    الدفع عبر النقّال.. مزيدٌ من الإقبال    صافرة مصرية للصدام الجزائري    تكريم 50 طالباً جزائرياً    اجتماع لدراسة مشروع قانون النشاطات المنجمية    حجز 34 حاوية بموز    فضيحة جديدة لحكومة المغرب    شرطة المغير تضبط أزيد من 192 ألف كبسولة    إطلاق مصحف الجزائر بالخط المبسوط    مسابقة وطنية لأحسن الأعمال المدرسية    مستوطنون يُدنّسون الأقصى    إبراز مناقب الشيخ محمد بلقايد    فرنسيون يُدينون جرائم الاستعمار    الجزائر تتجه لتوطين صناعة الدواء بمختلف الأصناف    وسام ذهبي للاستحقاق الأولمبي والرياضي للرئيس تبون    منع وفد قانوني دولي من دخول الأراضي الصحراوية المحتلة.. محاولة جديدة للتعتيم على جرائم المخزن    ندوة فكرية بمناسبة الذكرى ال 63 لاغتياله..مولود فرعون قدم أدبا جزائريا ملتزما ومقاوما    العلمي: الجزائر الجديدة المنتصرة وفية لالتزاماتها بتمكين النساء وترقية حقوقهن    النفاق الفرنسي.. كفى! حان وقت الحقيقة    اليمين المتطرّف في مواجهة غضب الشارع بفرنسا    اليد الممدودة للجزائر تزعج فرنسا وغلمانها    المخزن يمنع وفدا دوليا من دخول الأراضي الصحراوية المحتلة    آخر إعذار لتغطية الطريق السيار بشبكة النقّال    هكذا يتم تدعيم وكالة ترقية الاستثمار بالعقار الاقتصادي    جاهزون لموسم حصاد استثنائي    عبر البوابة الجزائرية للحج وتطبيق "ركب الحجيج"..حجز تذكرة السفر إلى البقاع المقدسة ابتداء من اليوم    عوار يغيب لأسبوعين بسبب مشكلة عضلية جديدة    "الطعام الجاهز".. بديل مثاليٌّ للعزاب والعاملات    400 وجبة يوميا للعائلات المعوزة    روائع من زمن الذاكرة    أنا "على ديداني" وزولا ترعاني    تأطير للمواهب وسهرات من روائع الشيوخ    في الهند..غير المسلمين يُعدُّون طعام الإفطار للصائمين    غويري يشبه أجواء ملعب "الفيلودروم" بمباريات "الخضر"    الإشهار المفرط ينفّر متابعي المسلسلات    تحديد تاريخ مسابقات الالتحاق بالدراسات الطبية للمقيمين    رئيس الجمهورية يكرم بالوسام الذهبي للاستحقاق الأولمبي والرياضي الإفريقي الممنوح لقادة الدول    الرابطة المحترفة الأولى "موبيليس": مولودية الجزائر تتعثر أمام اتحاد خنشلة (2-2) وتضيع فرصة تعميق الفارق    يوسف بلايلي.. العائد الكبير    تعزيز التعاون الجزائري التونسي في قطاع التضامن    الحقن وطب الأسنان لا يفسدان الصيام والمرضع مخيَّرة بين الفداء أو القضاء    الجوية الجزائرية تذكّر بالزامية اختيار رحلة الحج    هكذا تحارب المعصية بالصيام..    حفظ الجوارح في الصوم    زَكِّ نفسك بهذه العبادة في رمضان    نزول الوحي    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



تقرير بنك الجزائر يكشف ضعف الآليات الرقابية للمصارف : البنوك لا تطبق فعليا إجراءات مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب
نشر في البلاد أون لاين يوم 19 - 10 - 2010

كشف تقرير بنك الجزائر المالي لسنة 2009 أن أربعة مصارف ومؤسسة مالية واحدة تضمنتها الرقابة الشاملة إثر حالة من التعثر على مستوى الهيئات الاجتماعية وعدم استقرار هيئات المداولة والتنفيذ، شكلت موضوع تقييم جهازها لمكافحة تبيض الأموال ومكافحة الإرهاب. وذكر التقرير الذي تحصلت ''البلاد'' على نسخة منه أن التقييم المنجز خص دراسة تطبيق مجموع النصوص القانونية والتنظيمية التي تفرض على المؤسسات المصرفية إعادة برنامج مكتوب للوقاية من تبيض الأموال أو استعمالها لتمويل الأعمال الإرهابية، ليؤكد أنه بشكل عام لا تزال الخطوات التي قامت بها المصارف المعنية بالمراقبة لوضع جهاز مكافحة تبيض الأموال غير كافية.
إذ تعتبر غير كاملة في جزئها المتعلق بالإنجاز العملياتي. وتتم عملية المراقبة، حسب التقرير الذي من المقرر أن يعرضه اليوم محافظ بنك الجزائر محمد لكصاسي على نواب البرلمان، من خلال تعيين مراسل على مستوى خلية معالجة الاستعلام المالي، تحرير الإجراءات والرقابات الخاصة تطبيقا للتنظيم بالإضافة إلى وضع منهجية لمعرفة الزبائن وممارسة اليقظة تجاه العمليات المنجزة من طرف المؤسسات المعنية وكذا وضع برنامج لتكوين المستخدمين. وسمحت مهمات الرقابة باستخلاص أن هذه المصارف لا تقدر كل الأهمية التي يتعين إعطاؤها لوظيفة مكافحة ظاهرة تبييض الأموال، على اعتبار أنه تبين التعيين المتأخر لمراسل خلية معالجة الاستعمال المالي، عدم تنظيم قنوات صعود المعلومات من الهياكل العملياتية نحو المراسل وغياب تحيين ملفات فتح الحسابات لصالح الزبائن بالإضافة إلى عدم إتاحة الداخلية لكل المستخدمين في المستوى العملياتي وكذا غياب الحرص في مجال تدقيق الجهاز المضاد لتبييض الأموال. وبالموازاة مع ذلك، سمحت الرقابة المتعلقة بممارسة اليقظة بالكشف عن حالات غياب الأوراق الثبوتية لعنوان الزبون في بعض الملفات، وأن الإثباتات الخاصة بالنسب غير المتاحة بشكل دائم، إضافة إلى غياب الإثباتات المتعلقة بنشاط الزبائن وغياب الاتفاقيات الخاصة بالحسابات المفتوحة مع المراسلين.
واكتشفت أيضا بعض الثغرات في مجال التحفظ حول عدم استجواب الزبائن بشكل منتظم حول مصادر الأموال مقابل غياب الإثبات الاقتصادي للعمليات التي تكتسي طابعا غير اعتيادي، كما أن الجهود المتصلة بتكوين مستخدمي المصارف وتحسيسهم تبقى حسب التقرير دون الأهداف المسطرة.
وعلى صعيد الرقابة على عمليات الرقابة الخارجية والتحويلات قامت المديرية العامة للمفتشية العامة بمهمات مست معظم المصارف وتطرقت إلى التأكد من احترام الوسطاء المعتمدين لكل الأحكام التشريعية والتنظيمية في مجال الرقابة على الصرف المطبقة عليهم وكذا احترام الأحكام المتعلق بالصرف وحركات رؤوس الأموال من طرف المتعاملين الاقتصاديين المتدخلين في مجال التجارة الخارجية.
وأشار التقرير في هذا الإطار إلى جملة من الإجراءات الرقابية الأخرى على غرار معاينة المخالفات المحتملة النقائص التي تسمح بتحديد المخالفات في مجال تنظيم الصرف وإعادة محاضر ارتكاب المخالفة، فضلا عن عمليات الرقابة البعدية المتمثلة في التأكد من التصريح الحقيقي لقيمة التدفقات المالية والعينية وصحة التصريحات الإلزامية إلى بنك الجزائر، إذ تمكن مفتشو البنك من فحص 20400 ملف توطين في المصارف وقاموا بتحرير إثر ذلك 19 محضرا يخص معاينة المخالفات.


انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.