الفضائيات مطالبة باحترام خصوصيات رمضان    الرئيس تبون: الدولة لن تدخرأي جهد    الرئيس يعزي عائلات شهداء الجيش الوطني    سعيود يستعرض آفاق تطوير القطاع    المولودية تبتعد    تصريح مثير لزكري    الذكرى 54 لتأميم المحروقات نقطة تحول فارقة في تاريخ البلاد    ضرورة تقديم برامج متنوعة وراقية خلال شهر رمضان    الدولة لن تدخر أي جهد لتعزيز مكاسب استفاد منها العمال    المعهد الوطني للصحة العمومية ينظم يوما إعلاميا    خنشلة : مصالح أمن الولاية حملة للتبرع بالدم في الشرطة    وفرة و"رحمة" تنبّئان برمضان استثنائي    مهمة عسيرة ل"الحمراوة"    قسنطينة على صفحة نادي ليفربول    مراجعة قانونَي الولاية والبلدية خطوة استراتيجية هامة    بوغالي يعزّي في وفاة ثلاثة عسكريين    توسيع استفادة أبناء الجالية من فرص التعليم وفق البرنامج الوطني    أوامر بإنهاء مشروع حماية المدينة من الفيضانات    "سونلغاز" عنابة تؤمن التزويد بالكهرباء والغاز    صناعة صيدلانية: شركة قطر فارما تبدي اهتمامها بالاستثمار في الجزائر    فارسي يعود لأجواء المنافسة ويريح بيتكوفيتش    وزير الرياضة يدعو الصحافة الوطنية إلى تشكيل جبهة لمواجهة الحملات الخارجية    الصحراء الغربية : وفود أجنبية متضامنة تحضر فعاليات التظاهرة الدولية "صحراء ماراطون"    حق اللجوء يتراجع عالمياً    هذه توجيهات الرئيس للحكومة..    تحذيرات فلسطينية وأممية من تصعيد الاحتلال لعدوانه    انتهاك صارخ للقانون الدولي وفضح للوجه العدائي الفرنسي    المال بدل قفة رمضان    نظارات لفائدة التلاميذ    "مفدي زكريا" يستضيف فن التصميم الإيطالي    المبعوثة الأممية تؤكّد أهمية التواصل مع جميع الأطراف    البرلمان العربي يدعو المجتمع الدولي إلى تحمل مسؤولياته الأخلاقية والقانونية للتصدي لمخطط تهجير الفلسطينيين    المجلس الشعبي الوطني: وزير الثقافة والفنون يستعرض واقع وآفاق القطاع أمام لجنة الثقافة والاتصال والسياحة    42 بالمائة من المياه الصالحة للشرب ستؤمن من مصانع التحلية    السيد مراد يلتقي بمدريد بنظيره الاسباني    سايحي يستقبل وفدا عن النقابة الوطنية المستقلة للقابلات الجزائريات للصحة العمومية    الوزير الأول يشرف بحاسي مسعود على مراسم إحياء الذكرى المزدوجة لتأسيس الاتحاد العام للعمال الجزائريين وتأميم المحروقات    تأميم المحروقات من اهم القرارات الحاسمة في تاريخ الجزائر المستقلة    نعم انتصرت المقاومة وإسرائيل تتفكك رويدًا رويدًا    محروقات: وكالة "ألنفط" تعتزم إطلاق مناقصة دولية جديدة في أكتوبر المقبل    المجلس الوطني الفلسطيني: استخدام الاحتلال للدبابات في "جنين" يهدف لتدمير حياة الفلسطينيين    كرة القدم (داخل القاعة): المنتخب الوطني يشرع في تربص اعدادي بفوكة (تيبازة)    رؤية شاملة لمواصلة لعب الأدوار الأولى    "طيموشة" تعود لتواصل مغامرتها في "26 حلقة"    الشوق لرمضان    توقيف لاعبَيْ مولودية الجزائر واتحاد بسكرة 6 مقابلات    تتويج زينب عايش بالمرتبة الأولى    تقديم العرض الشرفي الأول لفيلم "من أجلك.. حسناء" للمخرج خالد كبيش بالجزائر العاصمة    هذا جديد مشروع فيلم الأمير    هناك جرائد ستختفي قريبا ..؟!    سايحي يتوقع تقليص حالات العلاج بالخارج    استعمال الذكاء الاصطناعي في التربية والتعليم    صحة: المجهودات التي تبذلها الدولة تسمح بتقليص الحالات التي يتم نقلها للعلاج بالخارج    اختيار الجزائر كنقطة اتصال في مجال تسجيل المنتجات الصيدلانية على مستوى منطقة شمال إفريقيا    هكذا تدرّب نفسك على الصبر وكظم الغيظ وكف الأذى    الاستغفار أمر إلهي وأصل أسباب المغفرة    أدعية شهر شعبان المأثورة    الاجتهاد في شعبان.. سبيل الفوز في رمضان    









8733 إخطار بشبهة تبييض الأموال في 5 سنوات
تشكل أكبر تهديد في القطاع المصرفي حسب خلية معالجة الاستعلام المالي
نشر في المساء يوم 27 - 08 - 2024

كشف تحليل التهديدات على أساس البيانات المقدمة من طرف خلية معالجة الاستعلام المالي، من 2019 إلى 2023، تسجيل 15347 إخطار بالشبهة، منها 57% وردت من القطاع البنكي. وتصدرت البنوك القائمة بمجموع 9078 إخطار، تلاها بريد الجزائر ب6259 إخطار.
أظهرت إحصاءات خلية معالجة الاستعلام المالي فيما يتعلق بنطاق الشبهة، أن 99% من الإخطارات تتعلق بتبييض الأموال، حيث بلغت 8733 في نفس الفترة ، فيما أحصي 15 إخطارا متعلقا بتمويل الإرهاب، ولم يتم تسجيل أي حالة بالنسبة لتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل. وهو ما أدى إلى تصنيف تهديد تبييض الأموال الذي يتعرض له القطاع البنكي في مستوى "مرتفع إلى حد ما".
وأفاد ملخص تقرير التقييم الوطني لمخاطر تبييض الأموال وتمويل الإرهاب اللجنة الوطنية لتقييم مخاطر تبييض الأموال، تمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل، أن أكثر المنتجات التي لها نقاط ضعف في النظام البنكي، هي القروض متوسطة إلى طويلة الأجل، والقروض الممنوحة للشركات الكبيرة، والتحويلات المالية، ومنتجات النقود الإلكترونية والخدمات البنكية، وودائع التجزئة والتحويلات الحرة.
وجاء في التقرير أن هناك منتجات أخرى ذات قاعدة زبائن "عالية المخاطر"، مثل المنتجات البنكية الإلكترونية (بشكل أساسي في مدفوعات وسحوبات البطاقة بين-بنكية/فيزا/ماستركارد)، استنادا إلى البيانات الكمية المقدّمة والخبرة الميدانية للموظفين التنفيذيين، الذين يشدّدون الضوابط على غالبية هذه المنتجات، ومع ذلك، لا تزال هذه المنتجات على مستوى عال من الضعف، وهو ما جعل خلية الاستعلام المالي تصنف القطاع البنكي في مستوى "ضعف متوسط الارتفاع".
وتحدث التقرير عن الإجراءات الواجب اتخاذها، حسب الأولوية بالنسبة لقطاع البنوك والمؤسسات المالية، أبرزها "تحسين فعالية الإجراءات والممارسات الإشرافية"، "تعزيز معرفة موظفي البنوك والمؤسسات المالية بمكافحة تبييض الأموال"، "تطبيق العقوبات الإدارية المنصوص عليها في الأنظمة السارية في حال خرق متطلبات مكافحة تبييض الأموال من قبل الخاضعين لها"، "تنفيذ ضوابط دخول فعالة من خلال إجراء اختبارات الملاءمة والكفاءة للمرشحين للحصول على اعتماد للعمل في الجزائر"، إضافة إلى "وضع البنى التحتية الموثوقة المتاحة لتحديد الهوية تحت تصرف البنوك والمؤسسات المالية، لتمكينها من التأكد من هوية زبائنها"، وتحسين جودة الإخطارات بالشبهة الواردة من كيانات القطاع البنكي من خلال استغلال الملاحظات الواردة من خلية معالجة الاستعلام المالي وتسريع عملية تأسيس سجل المستفيدين الحقيقيين، مع إتاحة الوصول إليه من قبل الكيانات الخاضعة من البنوك والمؤسسات المالية.


انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.